Всем привет! Со знакомым периодически меняемся рублями на лари: он мне кидает лари с ТБС на Кредо,...

ну да, особенно если переводящий физик играет в грязную крипту, продает ЦЭПЭшечку и делает прочие нехорошие вещи. и затем регулярно переводит лари другому физику. никак не тригерит, точно

Представьте ситуацию, вы на рынке в Батуми орехами торгуете. Покупатель расплатился за стакан орехов переводом на карту. И знаете что? Ничего вам за этот перевод не будь, даже если это был самый злостный криптовалютчик :-)) осторожность не должна переходить в паранойю.

В первую очередь у него будут проблемы. Если деньги у него лежат на счету в банке, то они уже считаются чистыми. Если банк при возникновении денег на его счете не триггернулся, то все, они уже чистые.

Не получил, а получит. Закон начнет действовать 1 сентября следующего года.

Мне жалко

Бывает

Росфинмониторинг получил доступ ко всем транзакциям по картам РФ в реальном времени, так что в зависимости от вашей деятельности друг может получить по рогам

Что там с его картой в РФ будет меня мало интересует. Я свою законную зп перевожу, никаких сомнительных источников. Меня интересует есть ли риск для моей карты кредовской. Что на нее периодически переводы приходят от физика

Ну не так страшно что это один и тот же физик, но это не отменяет право банка позвонить вам и спросить цель операций с конкретным человеком.

Вероятность возникновения проблем у вас по этой причине крайне мала. Переводы от физика физику банк не триггерят.

Это обнадёживает. Но p2p операции по крипте тогда как банки отслеживают?

На второй вопрос у меня нет ответа. Только на первый :)

там же, наверное, у одного человека много совершенно разных реципиентов с разных регионов и т.п.

Отправитель не юзает крипту ни в каком объёме и виде

ну если вы так железно уверены за постороннего человека как за себя самого - тогда все хорошо, конечно же 😄

Это по умолчанию и подразумевалось. Я думаю переводов между физлицами внутри Грузии - миллионы. И если оба участника не скомпрометированы - то никаких санкций не будет.

за стакан орехов ничего не будет. но если вдруг тот же продавец орехов будет слать вопрошающему каждый мес по несколько тыс долл, и делать это с завидной регулярностью, то расклад может быть и другой.

Если вы будете получать или отправлять регулярно и большие суммы из или в ненадёжные источники, то вероятность получения проблем повысится. Это очевидно.

здесь же в обратную сторону? те если тебе переводит друг, который также получил “грязные” деньги, то как будто может и зацепить и тебя, если он тебе перевод сделал. Возможно да, за какие-то условные 15-20 лари и ничего не будет, но вряд ли тут такие суммы переводят

Закон то да, он просто фиксирует статус кво